找外围的渠道

“在上游非法集资的背后，往往存在着下游的洗钱犯罪，我们经过审查发现有两人涉嫌洗钱犯罪。”办案检察官向记者介绍，他们通过审查审计报告中的一级卡、二级卡，发现张某公司员工王某、童某的银行卡被用来大量转移非法集资的钱款，或取现或被张某用来购买房产。检察机关认为二人的行为涉嫌洗钱罪，遂监督公安机关立案侦查。2022年9月27日，河口区检察院以涉嫌洗钱罪将二人起诉至法院。

在办案过程中，办案检察官对犯罪嫌疑人进行耐心细致的释法说理，主动加强与犯罪嫌疑人家属、辩护人的沟通，引导犯罪嫌疑人自愿退赃。最终，16名犯罪嫌疑人退赃300余万元。

找外围的渠道以免费领白菜为诱饵获取群众有效信息，后不断打电话组织潜在“客户”听课、到外地参观，并承诺投资项目是“低门槛、高利率、零风险”，三年非法集资近1亿元——

经侦查，公安机关还发现张某及其公司于2016年4月就被列入失信被执行人名单、失信企业名单，其背负了巨额债务，将通过编造虚假投资骗局吸收的资金用来归还个人债务、购买房产和车辆、返本付息等。2022年3月7日，公安机关将张某等7人移送至河口区检察院审查起诉。4月7日，检察机关将该案退回补充侦查。后经补充侦查，公安机关陆续将张某等20余人移送审查起诉。

随着侦查的深入推进，案件事实逐渐浮出水面。2015年5月13日，公司成立后，张某组织业务员通过免费领取白菜这种“小恩小惠”获取群众的名字和电话号码，后不断打电话以“免费送鸡蛋、肥皂”等为诱饵让群众到公司听“高大上”的虚假投资项目课，同时发放宣传单，还组织这些人到外地旅游，参观他人经营的茶庄、海参基地、养老院项目等，宣称这些项目都是公司投资经营的。在张某等人的“低门槛、高利率、零风险”的虚假宣传和承诺下，有人动心了，纷纷拿出了自己多年的积蓄。

办案检察官根据相关银行交易转账、虚假宣传资料、犯罪嫌疑人供述及证人证言，详细审查了整个案件事实，最终查实，从2015年5月到2018年12月，张某等人非法集资9400余万元，造成近千人经济损失7800余万元。

随着深入调查和审查，该院发现张某的亲属在多地有多处房产，且购房资金均来自张某的非法集资款，该院主动与公安机关进行对接，引导公安机关进行补充取证和对涉案房产进行查封扣押、对相关银行账户进行冻结。在案件起诉到法院后，该院联合法院持续开展追赃挽损，扣押在案赃款共计340余万元。

“很多非法集资一开始都是以蝇头小利的方式呈现，大家一定要提高警惕，谨慎投资……”5月24日，河口区检察院第一检察部主任殷红以案释法，为东营港经济开发区的企业职工上了一堂法治课，课上播放了以该案为原型拍摄的宣传片。

“检察官，我们投资的钱还能要回来吗？”该案中大多数投资者都是老年人，他们为了安享幸福的晚年投入了毕生的积蓄，如今却血本无归。面对投资人的期待，办案检察官决定将追赃挽损工作贯穿办案全过程。

藏在幕后掌握着涉案钱款流向的张姓女子到底是谁呢？检察机关建议公安机关进一步确定此人的身份，最终发现此人是张某公司的实际财务负责人，是张某的姐姐张某甲。通过进一步查找张某甲的钱款流向，检察官发现，她不仅将非法集资的钱款用于偿还自己的贷款，还对资金进行多次操作流转，检察官认为其行为构成非法吸收公众存款罪，且应对全部非法集资数额承担责任。2022年6月，河口区检察院对张某甲提起公诉，同年9月补充起诉张某甲部分犯罪事实。

由于涉案人员众多、案情复杂，公安机关邀请检察机关提前介入。办案检察官在了解案情后，与公安机关办案人员进行会商研讨，引导全面调取张某非法集资前后个人的经济状况，公司的业务情况、收入、利润情况以及非法集资的资金去向。

2023年7月28日，法院对张某、张某甲等人作出一审判决。判决后，张某、张某甲等人均提出上诉。12月4日，东营市中级法院裁定驳回张某等人上诉申请，针对张某甲的上诉申请，认为事实不清、证据不足，裁定发回河口区法院重新审理。

“警察同志，我的钱兑现不出来了。”“警察同志，这可是我用来养老的钱啊。”2020年，公安机关陆续接到多名群众的举报。公安机关经初查发现，东营某企业财富管理有限公司通过开设多家分公司向社会非法集资，已出现大量投资人钱款无法兑现的情况。经侦查，6月3日，公安机关以公司负责人张某涉嫌集资诈骗罪、公司其他人员涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

办案检察官在对公司财务人员进行讯问时，他们均称是通过微信与一名张姓女子联系，并根据她的要求返还投资人本金、利息，但他们从未见过此人。

“大爷，免费白菜领不领，登记一下个人信息就行。”这是一起涉及多人参与的集资诈骗、非法吸收公众存款案犯罪分子使用的诱惑手段。